結婚スクエアのコンプライアンス事項

1. 業務
1. 結婚スクエアの顧客情報管理は万全か。
（１）守秘義務
1. 万やむなく書類等の情報を持ち帰る場合は上司の承認を得ているか。 2. 結婚スクエアの顧客や我社の内部事情や機密事項を外部（電車の中、飲食店等）で話題にしていないか。 3. 結婚スクエアの会社の業務や取引先に関する外部からの照会には慎重を期しているか。 4. 本人からの電話による照会等についても本人確認をしたうえで回答するようにしているか。
（２）反社会的勢力の排除
1. 結婚スクエアとして、代表者、保証人並びに当社の利害関係人などの変更時のｽｸﾘｰﾆﾝｸﾞを行っているか。 2. 各種手続きを行う時は法人の場合商業登記簿謄本を入手しているか。 債務者が個人の場合は印鑑証明書を入手しているか。 3. 新規の経費支払い先（支払い額が年間1百万円を超える見込のもの）はｽｸﾘｰﾆﾝｸﾞを行っているか。 4. 結婚スクエアとしては、排除規則に沿った諸報告の取り纏めは行われているか。
（３）ﾏﾈｰﾛｰﾝﾀﾞﾘﾝｸﾞ
1. 結婚スクエアでは、ﾏﾈｰﾛｰﾝﾀﾞﾘﾝｸﾞの観点から「疑わしい取引」によるものかどうかの意識で対応しているか。 注）結婚スクエアの場合は銀行振込で統一されているので資金洗浄は振込銀行ｻｲﾄﾞがその責務を負い、 我社にﾏﾈｰﾛｰﾝﾀﾞﾘﾝｸﾞの問題は発生しないと考えられるが、特に金額が多額となる場合は「疑わしい取引」の有無はﾁｪｯｸする必要がある。
（４）厳正・厳格な事務処理
1. 結婚スクエアの顧客からの現物、重要物等を受領する時は、受領書を交付しているか。 2. 結婚スクエアの顧客等から受領したものを社内保管する場合は所定の記録簿に記入し実施しているか。

２．付随業務
1. 結婚スクエアとして、出資法違反はないか
（１）法令等違反
・結婚スクエアの職員がその地位を利用し、自己又は第三者の利益を図るために金銭の貸借の媒介又は債務の保証をしていないか。 2. 結婚スクエアとしては、税理士法違反はないか。 ・確定申告書等税務書類の作成を代行していないか。 ・税務官公署の調査・処分に関し、税務官公署に対して行う主張・陳述を代理・代行していないか。 3. 結婚スクエアとしては、弁護士法違反はないか。 ・報酬を得る目的で業として法律事務を扱ったり、周旋する行為を行ってないか。 4. 結婚スクエアとしては、証券取引法違反はないか。 ・業務遂行上で知り得た結婚スクエアの顧客の未公開情報を基に対応する場合に、ｲﾝｻｲﾀﾞｰ取引に抵触していないかを検証しているか。 5．背任、業務上横領、詐欺罪に該当する行為はないか。 ・背任…他人の為に事務をする者が自己若しくは第三者の利益を図り、本人に損害を加える目的で任務に背く行為。 ・業務上横領…結婚スクエアの業務に関連して他人から委託されて占有している物を、不法に領得する行為。 ・詐欺…人を欺いて財物を交付させた行為。財産上不法の利益を得、 または他人にこれを得させた行為。
（２）金品贈与の収受や謝礼等報酬の収受禁止
1. 結婚スクエアの職務に関連して私利を図り、みだらに贈与・供応を受ける事は禁止。 ⇒必要性・態様といった点を慎重かつ十分に検討すること。 2. 結婚スクエアの業務に関連して個人的に謝礼・手数料・紹介料等の報酬を受けたり、結婚スクエアの顧客から市価より著しく低価で物品を購入していないか。

３．外訪活動、休暇取得報告等（勤務の心得）
1. 直帰、直行は責任者の事前承認を得ていますか。 2. 外訪時には行き先、帰社予定時間をﾎﾞｰﾄﾞに書いているか。 3. 帰社予定時間を過ぎる時は、会社に連絡しているか。 4. 休暇取得に際し、必要な時は洩れなく引継ぎをしているか。 5. 報告すべき事は責任者に洩れなく報告しているか。

４．投機行為、賭博行為の禁止
1. 短期間の売買差益、ｷｬﾋﾟﾀﾙｹﾞｲﾝを狙う目的で商品先物相場、株式の信用取引、仕手株への投資を行っていないか。

５．事務管理
1. 契約書等は関係者宛への送付・返却洩れはないか。 2. 白紙の書類はないか。 3. 異例取引 ⇒便宜扱い、起算取引等異例処理は責任者の承認を受けているか。 4. 未処理現物 ⇒記録し、「責任者保管」としているか。

６．ｲﾝｻｲﾀﾞｰ取引防止
1. 結婚スクエアの取引先が所有する株の売買の話があったときには、「取引先重要情報ﾁｪｯｸﾘｽﾄ」を作成しているか。 2. 株式等の発行体について重要事実の情報を我社独自に入手した場合、「株式等保有先に係る重要情報報告書」を作成しているか。

７．借入取引
1. 借入取引に際しては「資金権限」の規程に基づき稟議等の申請をし、権限者の承認を得ているか。

８．ｺﾝﾌﾟﾗｲｱﾝｽ所管部としての心得
1. 結婚スクエアの取り纏め部として、我社各規程等に沿った運営ができているか常に気を配っているか。 2. 業界動向等に関して、当局・協会とのｺﾝﾀｸﾄは維持されているか。 3. 経済・社会情勢（制度・法令の改正）の変化に対応しているか。 4. ｺﾝﾌﾟﾗｲｱﾝｽ・ﾌﾟﾛｸﾞﾗﾑの策定並びに重要な見直しを行うに当たっては、その内容について責任者の承認を受けているか。 5. ｺﾝﾌﾟﾗｲｱﾝｽ・ﾏﾆｭｱﾙに沿った諸報告は守られているか。 6. 結婚スクエアでは、各勉強会開催状況のチェックが毎月行われているか。

９．決算公告
1. 結婚スクエアでは、総会終了後遅滞無く行われているか。

１０．衛生管理
1. 結婚スクエアでは、年1回の定期健康診断は実施されているか。

１１．労働協約、派遣労働者の管理
1. 労働基準監督署への届出が必要な場合、協定書の届出がなされ、又協約の内容は守られているか。 2. 派遣労働者管理に関する法令の遵守。

１２．ｱｰﾑｽﾞﾚﾝｸﾞｽﾙｰﾙ遵守
1. 結婚スクエアでは、系列会社等との取引が発生した場合に、一般より有利な条件で取引をしていないか。